# Come configurare i conti di saldo (cassa, banca, POS)

> Come configurare i conti di saldo nel gestionale officina: cassa contanti, conti correnti bancari e POS, conti personalizzati — e perché ogni pagamento deve indicare il suo conto.

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Ultimo aggiornamento: 2026-07-07

"Ha pagato col POS o in contanti?" è una domanda che vale soldi: la quadratura di fine giornata, la riconciliazione con l'estratto conto, il contante da versare in banca. I **conti di saldo** esistono per questo: ogni incasso e ogni pagamento dichiara **dove sono passati i soldi**.

## Configurare i conti

In **Impostazioni → Conti di saldo** trovi i tipi disponibili:

- **Cassa** — i pagamenti in contanti;
- **Banca** — conti correnti bancari e POS;
- **Conti personalizzati** — per tutto il resto (una seconda banca, la cassa del socio, un circuito particolare).

Per ogni conto imposti il **nome** e il **tipo**: bastano quelli che usi davvero. Un'officina tipica lavora bene con tre: *Cassa contanti*, *Banca c/c*, *POS*.

## Dove li usi

Ogni volta che registri un pagamento — sull'[incasso di una fattura](/guide/fatture/come-incassare-una-fattura-e-gestire-le-scadenze), sull'[acconto di una scheda di lavoro](/guide/schede-di-lavoro/come-incassare-e-fatturare-una-scheda-di-lavoro), sul [pagamento di una spesa](/guide/spese/come-registrare-le-spese-dellofficina) — scegli il conto di saldo. Quel campo alimenta la [prima nota](/guide/cassa/la-prima-nota-di-cassa-e-banca), dove ogni conto ha le sue entrate, le sue uscite e il suo saldo progressivo.

> **Suggerimento** — POS e contanti sono entrambi "incassi al banco", ma vivono su conti diversi per un motivo: il POS arriva sull'estratto conto con giorni di valuta e commissioni, il contante sta nel cassetto. Se li registri sullo stesso conto, la quadratura di fine giornata diventa impossibile proprio nei giorni in cui servirebbe di più.

## I tre controlli che i conti rendono facili

1. **Quadratura di cassa** — [prima nota](/guide/cassa/la-prima-nota-di-cassa-e-banca) filtrata su *Cassa contanti* e oggi: il saldo progressivo deve corrispondere al cassetto.
2. **Riconciliazione bancaria** — i movimenti del conto *Banca* accanto all'estratto conto: le differenze saltano fuori riga per riga.
3. **Versamenti** — quando porti il contante in banca, la registrazione del movimento tiene i due saldi allineati con la realtà.

## Domande frequenti

### Quanti conti di saldo mi servono?

Quelli che usi davvero: per la maggior parte delle officine bastano tre — cassa contanti, conto corrente e POS. Puoi aggiungerne di personalizzati quando serve, ad esempio una seconda banca.

### Perché POS e contanti vanno su conti separati?

Perché si comportano diversamente: il POS arriva in banca con valuta e commissioni, il contante sta nel cassetto. Separarli è ciò che rende possibile quadrare la cassa e riconciliare l'estratto conto.

### Posso cambiare il conto di un pagamento già registrato?

Sì, modificando il pagamento sul documento a cui appartiene (fattura, scheda di lavoro, spesa): la prima nota si aggiorna di conseguenza.

### Cosa succede se non scelgo il conto quando registro un pagamento?

Il pagamento resta valido ma la prima nota perde precisione: prendi l'abitudine di indicare sempre il conto — è un clic che rende affidabile tutto il registro.

### Posso creare un conto per la seconda sede o per il socio?

Sì: i conti personalizzati servono proprio a questo — una seconda cassa, un'altra banca, un circuito particolare. Ogni conto ha le sue entrate, uscite e saldo nella prima nota.